银行理财师简介（银行理财师工资高吗）

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本文目录一览：

• 1、什么是理财师?
• 2、银行理财师怎么回事
• 3、注册金融理财师的基本概况
• 4、中级理财师详解
• 5、AFP金融理财师主要工作职责是什么?
• 6、什么是银行理财师

什么是理财师?

1、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。

2、理财师即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士。

3、摘要：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

4、所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。

5、金融理财师AFP(Associate Financial Planner)中文是金融理财师证书。具有大专及以上学历，达到“4E”标准的申请人，可获得AFP证书。在理财教育网获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP申请人取得AFP的第一个条件。

6、理财师是可以理解成是管理财务的技师专家，他们主要是利用自己的财经知识，把手头的资金和资本运作起来，产生更多的资本。销售是对特定的商品或服务项目进行推销比较专一。所以理财师和销售人员的区别还是很大的。

银行理财师怎么回事

理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。

相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。

注册金融理财师的基本概况

1、金融理财师认证实行两级认证制度，即AFP（Associate Financial Planner）金融理财师和CFP（Certified Financial Planner）国际金融理财师认证制度。

2、收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

3、afp资格申请人须具备的基本条件：硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

中级理财师详解

国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

连续从事本职业工作13年以上。取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一： 连续从事本职业工作19年以上。 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。

AFP金融理财师主要工作职责是什么?

收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。

主要会在金融机构从业，这就包括银行金融机构和非银行金融机构（保险公司什么的），因为保险公司之类的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求，且AFP的课程里有保险规划的内容。主要的服务对象是个人客户。

afp金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

什么是银行理财师

理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。

摘要：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

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