理财双录（理财双录资料保存期限）

欧意交易所xiawei2023-08-07 05:30:2136

今天给各位分享理财双录的知识，其中也会对理财双录资料保存期限进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

双录即录音和录像。中国银监会、保监会、证监会发出了行业规范，要求业务员在金融投资理财产品过程中，应对关键环节同步录音、录像。录音、录像资料不能用作商业用途，业务员不能外泄和擅自复制。

所谓双录，就是录音、录像。也就是在销售过程中，业务员在向投保人讲解保险产品的时候，需要按照标准的询问格式询问投保人，同时由第三人全程进行录音录像。

银行理财双录是指银行在销售理财和代销保单等金融产品时，同步录音录像。这是银监会为了保护消费者的权益新出的规定。

同步录音录像银行理财双录是指银行在销售理财和代销保单等金融产品时，同步录音录像。这是银监会为了保护消费者的权益新出的规定。

双录自查可以自己查自己，是指某个银行内部进行自查不是个人自查。双录自查可以自己查自己，比如农业银行就开展过双录自查，并做出了相应的报告。“双录”就是指银行在销售理财和代销保单等金融产品时，同步录音录像。

登录E行销或口袋E就可以查询。双录”，即录音录像，是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节。

找银行负责人。双录就是指银行在销售理财和代销保单等金融产品时，同步录音录像。银行首先要设立销售专区，然后在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售过程同步录音录像，并标识出明显的录音录像字样。

银行理财双录在哪里录可以分两类：A、营业场所的销售专区；B、小型营业场所的固定销售专柜。

在 “工行理财”界面--我的理财产品里查询。若没有到该产品销售截止日，网上未确认你交易申请时，属于在途交易，则点击“理财交易撤单” 能看到这笔交易。等过了交易截止日，系统会发你交易成功短信。

理财双录（理财双录资料保存期限）

泰康银行双录系统错误，卡顿造成客户信息暂时丢失，可重启电脑后重试。网络问题，网络连接错误也会导致泰康银行双录系统客户信息显示不出来，可切换网络试试。

银行业金融机构代销国债及实物贵金属，可根据实际情况自行决定是否纳入专区“双录”管理。

法律分析：从产品销售专区管理、录音录像管理、内部制度管理以及监督管理等方面对专区“双录”管理作出比较系统性的规范。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》可知，客户在银行购买理财产品时，银行没有采取双录措施是违法的。

1、银监会规定的双录保留时间时为产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后。

2、应实施专区“双录”管理，即设立销售专区，并在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售过程同步录音录像。银行业金融机构代销国债及实物贵金属，可根据实际情况自行决定是否纳入专区“双录”管理。

3、录音录像应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品；严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品等。

1、所以，并不是所有人在买保险时都需要双录。目前要求双录的主要有两类：一是保险公司和保险中介机构销售投资连结保险产品，或向60周岁（含）以上的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。

2、机构间私募产品报价与服务系统（简称“报价系统”），是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

3、一般是不需要的，因为这个风险程度相对来说不太高。上周，银监会发布了关于银行实行“双录”规定，要求银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品及合作机构依法发行的金融产品，实施专区“双录”管理。

4、双管理人备案暂时停止。多位私募人士反映，这一要求目前仅是协会的执行口径，系统中仍然可以提交双管理人的产品备案申请，但可能会被搁置或否决。

5、双录时候尽量不要有第三人的声音录制的时候有很多因素会导致录制重新开始（网络不稳定，投保人摄像头模糊，声音小，来电中断）等因素，所以录制的时候尽量避免一切干扰，一般十分钟左右可录制完成。

1、包括营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，其中消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。

2、双录的产品包括：长期重疾险、保证续保的医疗险产品都在双录范围之内。双录的缺点就是让买保险变的越来越复杂了，增加了投保的成本。近期因保监会刚刚下发《保险销售行为可回溯管理办法（征求意见稿）》。

3、双录的范围涵盖了重疾险、分红险、万能险等市面上绝大多数的寿险产品。保险双录能够在一定程度上减少保险纠纷的发生。

4、双录的业务范围？经营机构在办理以下业务时，需进行双录：客户申请分类变更（如普通投资者申请转化为专业投资者）时；销售高风险产品或提供相关服务时；特定业务权限开通时。现在券商基本都完成双录系统建设上线了。

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